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Le plan financier : Contrainte Légale un jour mais indispensable toujours

Construisez votre propre plan financier.

Sachez mesurer la rentabilité de votre projet, en assurer son financement et son bon fonctionnement.

Voyez comment votre idée, votre activité se traduit dans des données chiffrées (plans financiers, budgets prévisionnels, trésorerie, comptabilité…)

Transformez les contraintes financières en outils qui vont vous aider à gérer votre activité.

Soyez un interlocuteur efficace avec les intervenants externes (votre comptable, votre banquier…)

Objectifs

A la fin de la formation, le participant pourra/sera capable de/d’ :

  • maîtriser les principaux aspects financiers liés à la réalisation d’un projet (nouvelle activité, nouvelle technologie, nouvel équipement…) ;
  • s’orienter par lui-même dans les contraintes financières qu’une nouvelle activité, que toute décision importante implique ;
  • d’établir (le cas échéant avec le soutien de professionnels du domaine) budgets prévisionnels et plan de trésorerie ;
  • mesurer la pertinence financière, la rentabilité de ce qu’il envisage de faire ;
  • déterminer la solution la plus intéressante financièrement, en cas de possibilités multiples ;
  • identifier les besoins de capital et/ou de financement externe qui accompagnent son projet ;
  • lire et comprendre des données chiffrées de la comptabilité avec le regard d’un gestionnaire ;
  • dialoguer efficacement avec son (futur?) comptable ;
  • solliciter dans les meilleures conditions un financement externe (banque…) ;
  • utiliser ces outils pour vérifier dans quelle mesure l’évolution correspond ensuite à ce qu’il avait prévu ;
  • déceler, avant même leur apparition, les sources de difficultés potentielles (ex : manque de cash) ;
  • utiliser les fonctionnalités principales d’Excel qui peuvent l’aider dans ces matières.

Contenu

Lancer un projet, une activité, initier un investissement en 2020 : La Loi et les plans financiers
  • Application de la nouvelle Loi en juin 2020 : La responsabilité accrue des fondateurs, administrateurs
  • Les démarches pour démarrer l’activité (indépendant-entreprise) qui, quoi, quand, comment
  • L’intransigeance de le Loi quant à la qualité du business plan – plan financier
Le plan financier (indépendants – plan d’entreprise)
  • Comment construire un budget, le budget prévisionnel
  • Le contenu d’un plan financier selon la Loi
  • Transformer les actions en un budget de fonctionnement
La trésorerie
  • Trésorerie et comptabilité, deux aspects de la gestion
  • La trésorerie prévisionnelle ; établir les budgets et plans de trésorerie
  • Pourquoi un outil de gestion de trésorerie
  • La planification des dépenses et recettes (paiement clients/fournisseurs)
  • Exemples d’utilisation d’Excel tableaux – graphiques
  • Comment observer un trend – distinguer une tendance lourde
La comptabilité vue par le gestionnaire/ le gérant/le responsable
  • Comptabilité et trésorerie : différences et importances respectives
  • Qu’est ce qu’un bilan, un compte de résultat?
  • Établir son bilan prévisionnel
  • Quand le bilan explique la position de trésorerie : Fonds de roulement et besoin en fonds de roulement
  • Explications des ratios de qualité les plus pertinents : solvabilité, fonds de roulement, liquidité
La mesure de la rentabilité de l’activité, de l’entreprise
  • Le cash-flow, garantie de la pérennité de l’entreprise
  • Calculs de cash flows et de capacité d’endettement
  • La capacité de remboursement, la capacité libre d’autofinancement
  • Comment apprécier la vulnérabilité de mon activité en cas de difficulté (cf Covid) ?
La rentabilité des investissements projetés
  • Comment savoir s’il faut il Investir ou pas, dans une nouvelle activité, développement, process….
  • Méthodes de mesures de rentabilité couramment utilisées en 2020 ( PBP, VAN TIR…) avec utilisation d’Excel
  • Comment opérer un choix parmi plusieurs possibilités d’investissement ?
Le financement de l’activité et des investissements
  • Le financement interne ou le financement externe. Le choix obligé d’une structure financière
  •  Le financement à court terme et le financement d’investissements
  • Le financement d’un investissement. Méthodologie
  • La demande de financement auprès de la Banque
  • La qualité d’un dossier – comportement du banquier – exigences du banquier

Formule

Cette formation peut s’organiser au sein de vos locaux pour un groupe de personnes. Le programme, le planning et le matériel sont déterminés de commun accord.

Remarques

Certaines de nos formations sont dispensées en français, néerlandais, anglais (sur demande).

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